15 червня сенат США (верхня палата Конгресу) остаточно затвердив нові санкції проти Російської Федерації в пакеті з санкціями проти Ірану. Європейські політики неоднозначно сприйняли цю новину. Канцлер Німеччини Ангела Меркель разом з іншими своїми колегами різко розкритикувала нові санкції США проти Росії. Спільнота InformNapalm на простих прикладах розбирає причини такої реакції. Цікаві аналогії із статистичних даних Управління контролю іноземних активів (Office Of Foreign Asset Control, OFAC) дають уявлення про те, що американські санкції – це серйозно і надовго, і російській економіці вже не вдасться висковзнути з цього зашморга.

Вивчаючи новий виток санкційної війни, слід пригадати Поправку Джексона — Веніка (англ. Jackson–Vanik amendment) до закону про торгівлю. Її прийняли у 1974 році. Поправка накладає обмеження на торгівлю з країнами, які перешкоджають еміграції своїх громадян. Хоч закон втратив силу після початку «перебудови», офіційно щодо Росії його скасували тільки у 2012 році. Щодо України дію закону було скасовано тільки у 2006 році після Помаранчевої революції.

Американські санкції довго приймаються і дуже довго діють. Перші санкції проти Куби було прийнято ще до закінчення Кубинської революції – 14 березня 1958 року було накладено ембарго на продаж озброєння на Кубу.

З приходом комуністичного режиму санкції поступово розширювалися і не скасовані досі. Схожі санкції накладали на СРСР\Росію, Сирію, Іран, Судан, Північну Корею та ін. Практично всі “країни-ізгої” є в різних американських санкційних списках.

За дотриманням режиму санкцій стежить Управління контролю іноземних активів (Office Of Foreign Asset Control, OFAC). Першочергове завдання цього відомства – контроль за виконанням санкцій американськими компаніями і американськими громадянами. Але американські компанії і громадяни працюють по всьому світу і, крім американської економіки (приблизно 25% світового ВВП), контролюють ще багато закордонних активів. Тому контроль OFAC поширюється на весь світ, а американські санкції по суті мають екстериторіальний характер.

Будь-яка компанія у світі може потрапити під штрафи американського відомства за порушення санкцій. Щороку скромне федеральне відомство «заробляє» сотні мільйонів доларів, штрафуючи іноземні компанії за обхід американських санкцій чи за допомогу американським компаніям і громадянам обійти ці санкції.

Тож для більшості гравців ринку легше просто відмовитися від угод з підсанкційними країнами та компаніями, ніж ризикувати, укладаючи угоди в обхід американських санкцій. Так фактично внутрішньоамериканські санкції поширюються на весь світ.

На сайті OFAC часто з’являються повідомлення про штраф з коротким описом порушення санкцій. Дуже часто штрафують іноземні компанії чи їхні представництва у США.

• Список штрафів, накладених за порушення санкцій

   

  Дата	порушення санкцій проти	Сума штрафу	Опис порушення
  08.06.2017	Куба	$87,255	Дочірня компанія American Honda Finance Corporation у Канаді в період з лютого 2013 до березня 2014 року схвалила і профінансувала 13 лізингових угод між дилером Honda в Канаді та посольством Куби на оренду автомобілів
  07.03.2017	Іран	$100,871,266	Досудове врегулювання суперечки з Zhongxing Telecommunications Equipment Corporation, ZTE Kangxun Telecommunications Ltd і дочірніми компаніями за 251 угоду щодо постачання санкційних товарів Ірану
  28.02.2017	Іран	$515,400	Досудове врегулювання суперечки з каліфорнійською компанією United Medical Instruments, Inc. за 56 порушень під час постачання медичного обладнання в період 2007-2009 для покупців з Ірану чи для подальшого реекспорту обладнання в Іран через фірму в ОАЕ
  13.01.2017	Куба, Іран	$516,105	Врегулювання суперечки з канадським банком Toronto-Dominion Bank (TD Bank), дочірніми компаніями Internaxx Bank SA і TD Waterhouse Investment Services (Europe) Limited (TDWIS) за 167 порушень по фінансуванню та підтримці рахунків кубинських та іранських клієнтів у період 2003-2011
  12.01.2017	Іран	$17,500	Штраф на індійську компанію Aban Offshoe Limited за спробу розмістити замовлення на постачання нафтодобувного обладнання для компанії з ОАЕ з подальшим реекспортом в Іран
  14.11.2016	Куба, Іран, Судан	$5,976,028	Штраф на американську компанію National Oilwell Varco, Inc., дочірні компанії Dreco Energy Services, Ltd. і NOV Elmar за фінансування чи підтримку у фінансуванні угод продажу санкційних товарів в Іран, Кубу і Судан у період 2002-2009
  13.09.2016	Іран	$4,320,000	Штраф на PanAmerican Seed Co за постачання двом іранським дистриб’юторам у 48 випадках насіння і насіння квітів в період з травня 2009 до березня 2012 для подальшого постачання в Іран чи реекспорту в Іран в обхід санкцій
  07.09.2016	Іран	$43,200	Штраф американській компанії World Class Technology Corporation за постачання у 7 випадках стоматологічного обладнання в Німеччину, ОАЕ і/або Ліван для подальшого реекспорту в Іран в період з квітня 2008 до липня 2010
  08.02.2016	Зімбабве	$2,485,890	Штраф на американський банк Barclays Bank Plc за 159 порушень санкцій проти Зімбабве з липня 2008 до вересня 2013 у США чи у відділенні банку в Нью-Йорку. Обслуговування корпоративного клієнта Zimbabwe Limited, 50% і більше акцій якого належать особі, що потрапила в санкційний список
  04.11.2015	Іран	$139,500	Штраф для бразильського банку Banco do Brasil, який через своє відділення у Нью-Йорку провів 7 угод, які порушують іранські санкції
  20.10.2015	Судан, Куба, Бірма, Іран	$329,593,585	Штраф на інвестиційний банк Crédit Agricole Corporate and Investment Bank за проведення 4297 транзакцій, які порушують американські санкції в період з 2003 до 2008 р.
  27.08.2015		$1,700,100	Штраф на швейцарську компанію UBS AG за здійснення через офіс у Цюриху 222 угод, що порушують правила по боротьбі з тероризмом. Період угод з січня 2008 до січня 2013.
  06.08.2015	Північна Корея, Іран, Куба	$271,815	Штраф для страхової компанії Navigators Insurance Company, яка провела 48 угод по страхуванню суден під північнокорейським прапором в період з травня 2008 по квітень 2011
  25.03.2015	Іран, Куба, Судан	$7,658,300	Штраф для компанії PayPal за 486 угод, що порушують американські санкції в період з жовтня 2009 до квітня 2013
  12.03.2015	Іран, Судан	$258,660,796	Штраф німецькому банку Commerzbank AG за проведення 1596 транзакцій в обхід санкцій у період з 2005 до 2010

   

За неповні 2,5 роки виписано штрафів на 700 млн доларів. На сайті OFAC публікують не всі розслідування. У фінальний прес-реліз зазвичай потрапляють закінчені справи або справи, які залагодили в досудових спорах. Зазначимо, що в описаних у 2015-2017 рр. випадках йшлося про порушення, які сталися з 2002 до 2014 р. У середньому закінчені розслідування – це випадки, які сталися, щонайменше, за 5-10 років до моменту офіційної публікації на сайті OFAC. Можна очікувати, що через кілька років руки аналітиків OFAC дійдуть і до санкцій, пройнятих щодо Росії після анексії Криму та початку воєнних дій проти України на Донбасі.

Крім OFAC, контролем за світовими фінансовими ринками та відмиванням грошей займається Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (New York State Department of Financial Services, DFS). На сайті Департаменту можна знайти інформацію про розслідування, до яких також залучена OFAC або вони проходять в суміжних справах. Ось невеликий список справ і штрафів, які були озвучені для преси в останні роки, зокрема, пов’язані з відмиванням грошей, порушенням санкцій, порушенням регуляторних заходів тощо:

• Список порушників і суми штрафів

  Дата	Сума штрафу	Компанія-порушник
  24.05.2017	$350 million	BNP Paribas SA (Франція)
  30.01.2017	$425 million	Deutsche Bank AG (Німеччина)
  15.12.2016	$235 million	Intesa Sanpaolo S.p.A. (Італія)
  04.11.2016	$215 million	Agricultural Bank of China (Китай)
  19.08.2016	$180 million	Mega International Commercial Bank of Taiwan (Тайвань)
  18.11.2015	$150 million	Barclays (Великобританія)
  04.11.2015	$258 million	Deutsche Bank (Німеччина)
  28.10.2015	$50 million	Goldman, Sachs & Co. (США)
  20.10.2015	$787 million	Crédit Agricole (Франція, розслідування щодо порушення санкцій)
  20.05.2015	$2.4 billion	Barclays (Великобританія)
  23.04.2015	$2.5 billion	Deutsche Bank (Німеччина)
  12.03.2015	$1.45 billion	Commerzbank (Німеччина, розслідування щодо порушення санкцій)

Під час розслідування порушень режиму санкцій часто випливають і порушення фінансових регуляторних норм, за що також виписують окремі штрафи.

У результаті розслідувань внутрішні американські перевіряючі органи виписують багатомільйонні штрафи іноземним компаніям. Звісно, у іноземних компаній є право не приймати американські умови гри, але тоді американці підуть у свої місцеві суди і оштрафують дочірні компанії. Або ускладнять компаніям роботу на американському ринку чи з американськими клієнтами. Тому більшість справ залагоджують добровільно. У результаті по всьому світу легше грати за американськими правилами гри, ніж іти проти світової фінансової супердержави.

Для гармонізації екстериторіальності санкцій до місцевого законодавства багато країн також приєднуються до американських санкцій добровільно або вводять схожі санкції. У випадку з Європейським Союзом санкції продовжуються кожні півроку після узгодження продовження з кожною країною ЄС. Треба розуміти, що чим далі, тим складніше буде ЄС продовжувати свої санкції, і рано чи пізно європейські санкції, найімовірніше, не продовжать. Це питання часу, але такий час настане. Лишається тільки гадати, чи скоро це станеться, хто виявиться «слабкою ланкою» (Угорщина? Кіпр? Австрія? Німеччина?) і яке буде формулювання. Але американські санкції залишаться в силі на довгі роки, і вони будуть поступово розширятися. У європейських компаній буде спокуса, формально не порушуючи європейське законодавство, піти проти американських санкцій. Та закінчиться це багатомільйонними (багатомільярдними) штрафами.

Уже зараз, напевне, є спроби обійти антиросійські санкції, допомогти у фінансуванні, закупівлях обладнання чи під час укладання сумнівних угод. Але про них ми дізнаємося тільки через кілька років, коли американські розслідувачі доведуть справи до фінальної точки і в пресі опублікують сухий прес-реліз з сумами штрафів.

Ситуацію з антиросійськими санкціями можна порівняти з антикубинськими санкціями. Куба роками бореться за скасування санкцій. Щороку на Генеральній Асамблеї ООН приймають резолюцію про потребу припинити блокаду, введену США проти Куби. Здавалося б, останнім часом взаємини США і Куби трохи потеплішали, але санкційний режим і далі діє. У 2016 році «потепління» виявилося в тому, що якщо зазвичай США та Ізраїль майже в повній самоті голосували проти такої резолюції, то цього разу вони просто утрималися від голосування.

Кубинські дипломати опублікували свою доповідь в ООН (+англійська версія) з прикладами американських санкцій, які діють досі і гальмують розвиток кубинської економіки. На 50 сторінках кубинські дипломати розписали, з чим доводиться мати справу Кубі сьогодні. Сотні прикладів – від банальних відмов обслуговувати рахунки кубинських компаній, дипломатичних представництв до розповіді про закупівлю обладнання через треті країни зі збільшенням ціни втричі. Цей досвід варто було б вивчити росіянам.

• Приклади наслідків санкцій проти Куби

  • 11 лютого 2016 року італійські банки Bancо Popolare, Unicredit і Intensa San Paolo відмовилися проводити операції з участю італійської фірми SRL Sol, що займається збутом кубинського рому «Варадеро» в Італії.

  • 6 квітня 2016 року американська компанія PayPal повідомила Асоціації Куба-Данія про закриття її рахунку через нормативи блокади Куби.

  • 25 квітня 2016 року філіал голландської компанії поштової служби TNT B.V. у Туреччині повідомив Посольству Куби в Анкарі, що з 1 лютого через злиття з американською компанією FedEx вона припиняє надавати свої послуги з доставки пошти на Кубу і з Куби, а з 4 квітня не буде приймати посилки з країн, які перебувають під санкціями США.

  • У червні 2016 року іспанська фірма розірвала договір купівлі-продажу сервера для покращення роботи системи служби Консульства Куби в Барселоні в зв’язку з тим, що обладнання було виготовлене американською компанією DELL.

  • У червні 2016 року міністерство торгівлі США направило судову повістку китайській компанії Huawei з вимогою, щоб та надала всі дані за останні 5 років щодо експорту та реекспорту американських технологій на Кубу та в інші країни, що перебувають під санкціями

  • Національний інститут спорту та фізичного виховання (INDER) не може купити у США спортивні товари марок Louisville, Wilson, Xbat, Rawlings, Atec і 3N2 для бейсболу та софтболу, а також марок Easton і W&W для стрільби з лука, хоч використання такого спорядження є обов’язковим відповідно до офіційних правил Міжнародної федерації цих видів спорту. Тому інституту довелося купляти це спортивне приладдя в третіх країнах, що підвищило ціну спорядження на 20-30%.

  • Щоб купити вітрильник Hobie Cat 16, довелося вдатися до послуг однієї іспанської фірми. Купуючи судно, довелося б заплатити на 30% більше. Вітрильник купити не вдалося, що негативно вплинуло на підготовку спортсменів у цьому виді спорту.

  • У цьому навчальному році (з вересня 2015 року до червня 2016 року) в початкових класах музичних шкіл 414 осіб вчаться грати на контрабасі, скрипці, віолончелі та альті. Кубинська система освіти в галузі культури забезпечує кожного учня інструментом. Ціна скрипки Palatino VN350 Campus ViolinOutfit – 1/2 у США становить 79 доларів. Проте кубинським організаціям доводиться купляти аналогічні інструменти в третіх країнах за ціною 215 доларів. Якби ці інструменти можна було купити у США, Куба змогла б зекономити приблизно 56 300 доларів.

  • Імпортуюче підприємство ABAPET Вищого органу управління підприємництвом CUPET імпортувало на Кубу товарів, куплених переважно в Китаї, на суму 122 мільйони доларів. Ці товари є на ринках Сполучених Штатів Америки по імпортній ціні на 15 процентів нижче. Якби їх купляли в цій країні, Куба могла б зекономити приблизно 18 300 000 доларів.

  • Кубинське підприємство ENERGOIMPORT сконтактувалося з 5 американськими постачальниками, зокрема, з HUBBLLE BURNDY і HUBBLLE POWER SYSTEMS, щоб купити, крім інших приладів та інструментів, електричні з’єднувачі для електроенергетичної системи Куби. Обидві компанії відмовилися постачати ці товари через блокаду Куби.

  • Закриття банківських рахунків: 2 європейських банки

  • Анулювання RMA-коду обміну повідомленнями SWIFT: 11 закладів, зокрема, 6 європейських, 2 латиноамериканських і 3 азійських.

  • Утримання фондів: 5 банків, з них 4 в Європі і 1 в Північній Америці.

  • Відмова в наданні банківських послуг: 12 закладів: 3 європейських, 8 латиноамериканських і 1 азійський.

  • Відмова в оформленні і/або авізо акредитива: 11 закладів, зокрема, 3 європейських, 7 азійських і 1 латиноамериканський.

  • Надмірна затримка під час оформлення документів, що потребують ліцензії від OFAC: 2 європейських банки.

  • Повернення банківських операцій: 21 заклад, зокрема, 12 європейських, 5 латиноамериканських, 1 азійських, 1 американський, 1 африканський і 1 банк Океанії.

  • Анулювання кореспондентських угод: 1 європейський банк.

  • 16 вересня 2015 року. Данська компанія Scan Global Logistics A/S (SGL) відмовилася перевозити морським шляхом особистий вантаж дипломатичних працівників Посольства Куби в Данії, пояснивши це обмеженнями на транспортування товарів на Кубу і з Куби, передбаченими нормами блокади.

  • 16 грудня 2015 року канадський банк «Royal Bank of Canada» повідомив агентству авіаліній «Кубана де Авіасьйон» в Торонто про закриття банківського рахунку агентства в доларах 28 жовтня 2015 року через санкції проти Куби з боку Сполучених Штатів Америки. Банк заявив, що для надання послуг Кубі надалі потрібно отримали ліцензію OFAC. Попри заходи, вжиті президентом Сполучених Штатів Америки, на практиці, як і раніше, немає можливості проводити фінансові операції в доларах США, що заважає стягнути оплату за послуги фахівців, які працюють у різних країнах Латинської Америки та Африки. Не вдалося отримати 94 898 доларів як платіж за послуги, надані в Еквадорі. В одному з банків Ефіопії утримують 26 686 доларів, сплачені на послуги групі спеціалістів у галузі професійно-технічного навчання.

  • У Гватемалі 23 кубинських спеціалісти припинили співпрацю в галузі спорту через неможливість провести 35 банківських переказів на Кубу як оплату за надані послуги. У цій країні банківські дочірні компанії пов’язані з американськими банками, що перешкоджає здійсненню названих вище операцій.

  • 12 лютого 2016 року. Німецький банк Commerzbank сповістив посольство Куби в Берліні, що в найкоротший термін посольству направлять повідомлення про те, що його банківський рахунок буде закрито.

  • 18 квітня 2016 року. Стало відомо, що італійський банк Banco Popolare відмовився проводити три платіжних операції за дорученням туроператора Cubamar, що спеціалізується на MICE-туризмі, бо банком-бенефіціаром є кубинський «Банко Фінансьєро Інтернасьйональ»

Навіть антикубинські санкції, що слабшають, продовжують діяти і завдають збитків кубинській економіці. Фірми розглядають будь-яку співпрацю з Кубою, озираючись на американські санкції. Для фірм з американським капіталом чи тих, що активно працюють на американському ринку, легше просто не обслуговувати кубинських клієнтів, ніж потім сплачувати великі штрафи. Відповідно ті, хто працює з Кубою, закладають свою премію за ризик, і навіть найбанальніші послуги для Куби дорожчають.

По суті зараз Росія перебуває на початку санкційної війни зі США. У росіян немає шансів виграти цю війну. Санкції будуть поступово проникати в кожну галузь російської економіки і завдавати збитків у найнесподіваніших місцях. У міру посилення санкцій проти Росії і після кількох мільйонних штрафів будь-які компанії, що співпрацюють з Росією, відмовляться від такої взаємодії. Геополітичні авантюри Кремля накинули на шиї росіян економічний зашморг. Щоб зняти його просто повернути Крим і Донбас буде вже недостатньо.

Матеріал підготував Антон Павлушко спеціально для сайту InformNapalm.

При повному або частковому використанні матеріалу посилання на джерело інформації обов’язкове
(Creative Commons — Attribution 4.0 International — CC BY 4.0)

Тисніть репост і діліться з друзями.
Підписуйтеся на сторінки спільноти InformNapalm у
Фейсбук / Твіттер
і оперативно отримуйте інформацію про нові матеріали.

Якщо ви помітили помилку, напишіть нам, будь ласка, приватне повідомлення на сторінку Фейсбук. Дякуємо!